3个“套路贷”恶势力团伙被宝安警方打掉

深圳特区报2020年03月11日讯“你已经欠我四五百万了,这个钱你要还给我!”李某火怎么也没想到,曾在自己资金周转困难时施以援手的“贵人”会突然索要巨额欠款。更可怕的是,“贵人”背后的团伙正一步步将李某火的3套房产据为己有。2018年至2019年间,宝安警方陆续收到线索,有多名受害人被不同嫌疑人敲诈,甚至被嫌疑人告上法庭。经过一个半月的细致梳理,警方逐渐摸清三个“套路贷”团伙的作案手法。2019年8月20日,警方出动110余名警力,在深圳、武汉、杭州抓获3个“套路贷”团伙共23名成员。

多次借款,牵出2个“套路贷”团伙

李某火在深圳做生意,因资金周转困难认识了陶某,多次向陶某借钱,但数额不太大。该系列案主侦民警文越(化名)告诉记者,在多次借款中两人没有借条欠条等书面协议,且李某火并未留心借款之事,直到陶某告诉他已欠款四五百万。

“这时陶某的团伙浮出水面,‘盯’上李某火早年自建的一栋农民房。”文越说,该团伙的头目杨某波“出主意”让李某火用农民房抵押,以此获得1000万元的所谓“借款额度”。因农民房不能买卖,杨某波团伙又逼迫李某火签订农民房共建协议。最终该团伙通过制造虚假银行流水、威胁逼迫等不法手段,李某火不知不觉失去农民房产权,并背上1000万余元债务。

李某火因无力偿还巨额债务,只能到处高利借贷,结果又陷入了另一个以王某、勾某为首的套路贷团伙的陷阱。勾某是上述第一个团伙中二号人物陶某的老乡,又常有业务往来,勾某自身借高利贷给受害人李某火,同时又以催债为由逼迫他向同伙王某借高利贷来还债,利率高达10%,并且十天一结。

恶人告状,被害人无力偿还摊上官司

借款利息如此之高,为何李某火还要借呢?“这时‘马仔’就出面了,李某火如果不向王某借钱,勾某就派‘马仔’到李某火公司坐着,或将李某火叫到勾某的公司坐一整天。”文越称,最终无法忍受的李某火不得不向王某借钱。据了解,李某火因再次无法还债,王某就带帮手到李某火家中对其施压,暴力催债。此外,记者了解到,在另外一宗案件中,王某团伙的催债方式还包括非法拘禁。

王某团伙的目标是李某火在宝安的一套尚未偿清贷款的房产。王某告诉李某火,他能帮忙通过那套房贷款用于还债,李某火轻信了他。王某通过公证委托的方式,将李某火的房产证委托到其团伙“马仔”名下,在李某火不知情的情况下赎楼,完成房产过户给其马仔,同时催逼李某火偿还高额虚假债务,逼迫李某火接受房产被过户的既成事实。最后王某团伙将该房产卖给第三方获利。

宝安警方侦查发现,杨某波团伙以及王某团伙的王某、周某龙等在法院均有大量诉讼案件,且均为起诉不还款的借款人。警方料到,这两个团伙可能涉及虚假诉讼,利用法院判决助其讨回所谓的“债权”。

互作伪证,3个团伙共23人被抓获

在梳理杨某波、王某两个团伙的案情时,加上受害人谭某报案提供的信息,警方从中发现了第3个“套路贷”团伙——以正规投资公司作为掩护的王某泽团伙。谭某同样因做生意缺钱,找到王某泽欲借款100万,通过各种空白文件,“砍头息”达20万元,谭某实际到账80万。

“王某泽团伙非常可恶,‘砍头息’就这么高,还请求法院判决谭某偿还200万元。”文越称,王某团伙的“马仔”周某龙和王某泽公司的员工一起在法庭上作伪证,谎称当面看到王某泽拿几十万现金给谭某。据介绍,三个团伙成员称兄道弟,在各种诉讼案件中均有互作伪证的情节。

然而,由于被害人本身资金或公司破产问题,警方在寻找被害人时一度出现困难。文越告诉记者,警方前期花费一个半月梳理三个团伙的虚假诉讼案件材料,最终仅找到4名被害人。经过前期摸排,收网时机日渐成熟,2019年8月20日,宝安警方出动110余名警力,分赴深圳、武汉、杭州抓获3个“套路贷”团伙23名成员,其中杨某波团伙7人、王某团伙12人、王某泽团伙4人。据了解,目前警方已将3个团伙移交起诉,案件正在进一步办理中。 (记者 戚金城 通讯员 焦雪珂 王敏华)