大堂经理听后认为该资金划转非常可疑

近年来，电信骚扰让人们头疼不已，电信诈骗更是防不胜防。防范诈骗，绝非易事，在维护消费者财产安全方面，银行是一道重要防线。对于消费者来说，提高个人信息安全意识，充分了解辨别诈骗的方式尤为重要。

案例：冒充老师要求转账培训费

案件经过：事件发生在2018年10月31日早上9点，黄女士急匆匆地跑到深圳农村商业银行西乡支行营业部贵宾室，并向大堂经理着急地提出要求尽快办理转账业务，大堂经理提高警惕并询问转账金额及用途，黄女士告知，对方通过QQ联系上自己，要求转4.6万元培训费给女儿学校的“李老师”，并将“学校”收款账户信息提供给大堂经理。

反诈：大堂经理发现所谓学校收款账户实际为“个人”收款账户，便请黄女士先打电话和该中学的老师核实后再办理转账。经核实，该中学培训补课为免费，学校更没有“李老师”此人。大堂经理立即告诉客户不要转账，并拨打了反信息诈骗热线81234567，对此案件进行了举报，成功堵截这起诈骗案，保证了客户资金安全。

支招：本次案件中资金划转，包括陌生人联系、着急转账、名额有限、金额高昂几个主要特征，面对可疑情况应提高警惕，转账前先问询银行工作人员，切勿草率操作。

案例：董事长来电要求转账500万

案件经过：2018年3月2日星期五下午，某集团董事长致电平安银行深圳新城支行要求到柜面个人转账500万元并提现50万元。5分钟后，其子致电银行称父亲可能遭遇诈骗，劝说无效，希望银行协助暂缓办理转账。当天下午4时35分，该名董事长及三名陪同人员一起到网点办理500万元的转账业务，收款人是陪同人员之一。支行运营经理对他做了转账前的风险提示，但他回复“自己很清醒，不会被诈骗的”。当天办理未果，3天后，该客户在2名陪同人员陪同下，再次来到银行，强烈要求转账和取现。

反诈：首次办理业务时，平安银行工作人员对客户当面进行风险提示，以“该卡异常暂无法转账，需后台查明原因”为由婉拒客户业务办理。第二次，当事人儿子与公安机关人员及时赶至银行，相关人员被警方带走，经调查，此案件涉嫌合同诈骗。

支招：诈骗犯罪手法多样，部分人群防范诈骗意识较弱。遇诈时，身边人应及时劝阻，必要时报案请公安机关协助，及时阻止恶性诈骗事件的发生。

案例：跨境转账对方账户竟在境内

案件经过：2018年8月，一位徐女士来到中信银行某支行营业柜台咨询汇款业务，要求给美国的亲戚汇款2500美元或等值人民币，称该亲戚现在在美国打仗，急需用钱。而柜员发现，客户提供的收款账户为某国有银行义乌**支行，收款户名：郑**，该账号为境内账户。经过沟通，柜员了解到该笔资金的用途，但客户说话语无伦次，无法清晰表达自己的真实汇款用途，始终坚称：“没事的，是亲戚，现在的诈骗事件我知道的。”

反诈：凭借银行工作者的高度警觉性和责任感，支行柜员始终觉得该笔汇款存在诸多疑点，在客户手机发现收款信息中有US ARMY等英文信息，并追踪发现与客户联系的微信号为一英文名账号，微信内容中英文都配有中文翻译，其中出现“将钱打给美国某将军，便可以使其获得自由”等等文字，至此，柜员基本判断客户遇上了电信诈骗，随即报警。

支招：收到过垃圾短信、诈骗短信的人不在少数，注重个人信息安全，不轻易相信陌生短信、陌生网友，不点不明网络链接，保障财产安全。